The Twenty Minute VC (20VC): Venture Capital | Startup Funding | The Pitch - 20VC: Revolut Founder Nik Storonsky on When and Where Revolut Will IPO & What Revolut Need to Do to Hit $100BN Valuation
Nick Staronsky는 Revolut의 성장과 IPO 계획을 설명하며, KPI 기반의 리더십을 강조합니다. 그는 목표 설정과 성과 측정의 중요성을 언급하며, 각 팀과 개인의 성과를 분기별로 평가한다고 설명합니다. 또한, 그는 효율적인 자원 배분과 비용 절감의 중요성을 강조하며, 브랜드 마케팅의 필요성을 인정하지만 신중한 접근이 필요하다고 말합니다. 미국 시장 진출과 관련하여, 은행 라이선스 취득의 중요성을 강조하며, 고객 확보 전에 라이선스를 취득하는 것이 중요하다고 설명합니다. 그는 또한 다양한 제품 출시와 관련된 도전과 성공 사례를 공유하며, 실패한 제품의 경우에도 배울 점이 많다고 언급합니다.
Key Points:
- KPI 기반 리더십: 목표 설정과 성과 측정의 중요성을 강조하며, 분기별 성과 평가를 통해 팀과 개인의 성과를 관리합니다.
- 자원 배분: 효율적인 자원 사용과 비용 절감을 통해 높은 IRR을 달성하는 것이 중요합니다.
- 브랜드 마케팅: 브랜드 마케팅의 중요성을 인정하지만, 신중한 접근이 필요합니다.
- 미국 시장 진출: 은행 라이선스 취득의 중요성을 강조하며, 고객 확보 전에 라이선스를 취득하는 것이 중요합니다.
- 제품 출시: 다양한 제품 출시와 관련된 도전과 성공 사례를 공유하며, 실패한 제품에서도 배울 점이 많습니다.
Details:
1. 🇬🇧 vs 🇺🇸 제품 경쟁력 비교
1.1. 영국 제품의 경쟁력
1.2. 미국 제품의 경쟁력
2. Revolut의 성장과 IPO 계획 🚀
2.1. Revolut의 고객 성장 및 수익
2.2. Revolut의 IPO 계획 및 전략
3. Blinkist와 UiPath 소개 📚🤖
3.1. Blinkist 소개 📚
3.2. UiPath 소개 🤖
4. SecureFrame과 글로벌 신뢰 구축 🔒
4.1. UiPath의 에이전틱 자동화
4.2. SecureFrame을 통한 신뢰 구축
5. Revolut의 KPI 기반 리더십 📊
5.1. Revolut의 보안 및 개인정보 보호 표준 준수
5.2. Revolut의 업계 인정 및 투자자 지원
6. Revolut의 관리 및 팀 빌딩 전략 🏢
- Revolut는 KPI를 기반으로 한 목표 설정을 통해 연간 5~6개의 목표를 수립하고 이를 정량화하여 부서, 팀, 개인 수준으로 목표를 전파합니다.
- 모든 부서와 팀, 회사는 성과를 설명하는 지표를 가지고 있으며, 모든 직원은 분기별 성과 검토 과정을 거칩니다.
- 직원들은 그들이 달성한 지표, 기술, 문화적 가치에 따라 평가받습니다.
- Revolut는 40명 이상의 직접 보고서를 관리하며, 지난 5년간 뛰어난 인재들로 팀을 구성해왔습니다.
- KPI는 각 부서의 성과를 명확히 측정하고, 이를 통해 회사의 전반적인 목표 달성을 지원합니다.
- Revolut의 KPI 전략은 직원들이 명확한 목표를 가지고 업무에 임할 수 있도록 하며, 이는 회사의 성장과 혁신을 촉진합니다.
7. Revolut의 인재 평가 및 관리 🏆
- Revolut는 인재를 '자기 유도 미사일'처럼 스스로 목표를 설정하고 달성할 수 있는 우수한 인재로 평가합니다.
- 강한 인재는 목표를 제시하면 스스로 달성할 수 있으며, 주간 단위의 반복적인 지도가 필요하지 않습니다.
- 평균적인 인재는 목표 달성을 위해 주간 단위로 반복적인 지도가 필요합니다.
- 평균 이하의 인재는 반복적인 지도가 필요하지만 목표 달성에 실패할 가능성이 높습니다.
- 직속 보고자는 강하거나 우수한 인재로 구성되어야 하며, 스스로 목표를 달성할 수 있어야 합니다.
- 대부분의 인재는 3~4주 내에 강하거나 우수한 성과를 보이며, 첫 주부터 성과를 내는 경우가 많습니다.
- 1~2개월 동안 성과를 내지 못하는 인재는 향후 1년 동안도 성과를 내지 못할 가능성이 높습니다.
- 첫 3개월 내에 성과를 내지 못하는 인재는 장기적으로도 성과를 내지 못할 가능성이 높습니다.
8. Revolut의 확장과 규제 도전 🌍
- Revolut은 초기 3개월 동안 목표 달성 여부를 주기적인 점검을 통해 평가합니다.
- 성과가 의심스러울 때는 의심의 여지가 없다는 원칙을 따릅니다.
- Revolut은 실행 중심의 인재를 선호하며, 관리 컨설턴트나 투자 은행가에 대한 선호도가 변화했습니다.
- 회사의 성장을 위해 경험 많은 전문 관리자를 고용해야 한다는 믿음이 강요되었으나, 이는 잘못된 판단으로 여겨졌습니다.
- Revolut은 유럽 및 아시아 시장에서의 확장을 위해 현지 규제 기관과의 협력을 강화하고 있습니다.
- 회사는 규제 준수를 위해 내부 프로세스를 개선하고 있으며, 이는 고객 신뢰를 높이는 데 기여하고 있습니다.
- Revolut은 특정 국가에서의 규제 허가를 받기 위해 평균 6개월의 시간이 소요됩니다.
- 규제 도전에도 불구하고, Revolut은 2023년까지 고객 기반을 50% 확대하는 것을 목표로 하고 있습니다.
9. Revolut의 제품 혁신과 시장 전략 💡
9.1. 리더십 변화와 조직 효율성
9.2. 채용 전략과 시장 경쟁력 강화
10. Revolut의 브랜드 마케팅과 비용 관리 💰
- 최고의 CEO는 자원을 효율적으로 배분하여 높은 IRR을 달성할 수 있어야 한다.
- 적은 자원으로도 높은 성과를 내는 것이 중요하며, 비용 의식이 강해야 한다.
- 문제를 해결할 때 돈을 던지는 것이 아니라, 두뇌를 활용하여 비용 효율적이고 효과적인 방법을 찾는 것이 중요하다.
- 외부 컨설턴트나 고액의 전문가를 고용하는 것보다 내부의 두뇌를 활용하는 것이 더 강력하다.
- Revolut은 내부 팀을 활용하여 창의적이고 비용 효율적인 마케팅 전략을 개발하고 있으며, 이는 고객 참여를 증가시키고 브랜드 인지도를 높이는 데 기여하고 있다.
- 비용 관리 측면에서, Revolut은 불필요한 지출을 줄이고, 자원을 최적화하여 운영 효율성을 극대화하고 있다.
11. Revolut의 미국 시장 진출 전략 🇺🇸
11.1. 마케팅 전략
11.2. 은행 라이선스 및 규제
12. Revolut의 규제와 관계 관리 🤝
- Revolut은 규제 기관과의 관계를 개선하기 위해 직접 소통을 통해 명확한 설명과 데이터를 제시하는 것이 중요하다는 것을 깨달았습니다.
- 기술 혁신을 통해 전통 은행보다 우수한 결과를 보여주는 데이터가 규제 기관과의 관계에서 중요한 역할을 합니다.
- 젊은 기술 기업가로서 규제 기관과 직접 대화하는 것이 중요하며, 이는 오랜 경험을 가진 은행 CEO를 고용하는 것보다 효과적임을 발견했습니다.
13. Revolut의 암호화폐 및 미국 시장 도전 🪙
13.1. 암호화폐 도전 과제
13.2. 미국 시장 도전
14. Revolut의 글로벌 확장과 시장 점유율 🌐
14.1. 미국 네오뱅킹 시장의 도전
14.2. Revolut의 미국 시장 진출 전략
14.3. 라틴 아메리카 시장에서의 Revolut의 전략
14.4. 제품 출시와 성장
15. Revolut의 제품 개발과 성공 사례 📈
- Revolut은 급여 선지급 서비스를 출시했으나, 전환율이 낮아 실패함. 기업과 급여 시스템에 판매해야 하는 복잡한 구조가 원인.
- 제품 출시를 위해 10명으로 구성된 소규모 팀이 1~1.5년 동안 작업하며, 비용은 약 200만~300만 파운드가 소요됨.
- Revolut은 20개 이상의 제품을 동시에 테스트하며, 지난 2~3년 동안 27개의 제품을 출시함.
- 27개의 제품 중 약 5개가 성공적이며, 나머지는 중간 성과를 보임. 성공한 제품은 추가 자원을 투입하여 확장함.
- 성공적인 제품은 팀을 확장하여 부서로 성장시키며, 수익을 창출함.
- eSIM 제품은 시장에서 가장 우수한 제품으로 평가받으며, Revolut의 성공 사례 중 하나로 꼽힘.
16. Revolut의 인터페이스와 사용자 경험 🚗
- Revolut은 정보 의사결정의 계층 구조를 관리하기 위해 Jira를 사용하여 모든 베팅을 추적하는 시스템을 구축했습니다. 이는 사용자 경험을 향상시키기 위한 전략적 접근입니다.
- 모든 데이터는 대시보드로 통합되어 각 베팅의 진행 단계와 생성되는 총 이익을 시각적으로 명확하게 보여줍니다. 이는 사용자가 정보를 쉽게 이해하고 의사결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.
- 인터페이스는 단순해야 하며, 적절한 시기에 적절한 제품을 보여주는 것이 중요합니다. 이는 사용자에게 필요한 정보를 적시에 제공하여 만족도를 높이는 데 기여합니다.
- 자동차의 기능이 많지만 단순하게 설계된 것처럼, 은행 제품도 많은 기능을 제공하면서도 단순하게 배치되어야 합니다. 이는 복잡한 기능을 쉽게 사용할 수 있도록 하여 사용자 경험을 개선합니다.
17. Revolut의 미래 비전과 목표 🎯
17.1. 프라이빗 뱅킹 구축 계획
17.2. 향후 3년간의 목표
18. Revolut의 글로벌 은행 시장 변화 예측 🔮
18.1. Revolut의 시장 점유율 성장 전략
18.2. 글로벌 은행 시장의 미래 전망
19. Revolut의 상장 계획과 시장 선택 📈
19.1. Revolut의 상장 계획
19.2. 시장 선택
20. Revolut의 문화와 글로벌 팀 🌍
- Revolut의 문화는 전 세계 모든 사무실에서 동일하게 유지되며, 직원들은 똑똑하고 열정적이며 열심히 일하고 목표를 달성하려는 공통된 문화를 가지고 있습니다.
- Revolut는 두바이에서 라이센스를 취득하고 있으며, 큰 팀이 두바이에 있지만, CEO는 두바이에 상주하지 않습니다.
- Revolut는 자본 테이블을 엄격하게 관리하여 다른 창업자들이 하지 못한 방식으로 통제력을 유지하고 있습니다. 이는 2차 거래, 사적 거래, 사이드 딜을 방지함으로써 이루어졌습니다.
- 초기 투자자들이 큰 할인을 통해 주식을 매각하려는 것을 방지하여, 회사가 주요 자금을 조달하는 것을 방해하지 않도록 하고 있습니다.
21. Revolut의 경쟁자 분석과 시장 도전 🏦
- Revolut은 NewBank를 강력한 경쟁자로 평가하며, 높은 금리와 경쟁이 적은 시장에서의 강점을 강조함.
- JPMorgan은 미국에서 강력한 팀을 보유하고 있으며, 아시아 시장에서는 WeChat과 같은 강력한 기업들이 존재함.
- 아시아 시장은 은행 라이선스 허가의 어려움과 문화적 차이로 인해 진입 장벽이 높음.
- Revolut은 자금 조달 과정에서 시장 변동성으로 인한 부정적인 경험을 여러 번 겪었으며, 2019년에는 70억 달러의 평가를 받았으나 시장 하락으로 인해 50억 달러로 평가가 하락한 사례가 있음.
22. Revolut의 투자 전략과 데이터 활용 📊
- Revolut의 창업 초기에는 투자자들이 유닛 경제가 부정적이라는 이유로 투자에 소극적이었다.
- 투자자들은 종종 군중을 따르며 감정에 의해 결정하는 경향이 있다.
- Revolut은 2년 전 데이터 과학자와 엔지니어 팀을 구성하여 스타트업 데이터를 수집하고 머신러닝 모델을 훈련시켰다.
- 이 머신러닝 모델은 백테스트에서 95%의 벤처 캐피탈을 능가하는 성과를 보였다.
- 현재 20명의 독립적인 팀이 데이터 과학 모델을 개발 및 개선하고 있으며, 이 모델은 투자할 회사를 추천한다.
23. Revolut의 투자 모델과 성공 요인 💡
23.1. Revolut의 투자 모델
23.2. Revolut의 성공 요인
24. Revolut의 자금 조달과 성장 도전 💸
- Revolut의 초기 자금 조달 라운드는 매우 어려웠으며, 시간이 지남에 따라 점점 더 쉬워졌습니다.
- 2019년에 시작된 자금 조달 라운드는 COVID-19 직전인 2020년 1월 또는 2월에 마무리되었으며, 이 라운드에서의 기업 가치는 70억 달러에서 50억 달러로 하락했습니다.
- 이 라운드에서 3억 달러를 조달했습니다.
- Revolut의 목표 중 하나는 미국 시장에서의 성공이며, 이는 유럽 스타트업에게 매우 중요합니다.
- 미국 시장 진출은 글로벌 확장을 위한 전략적 목표로, 성공 시 유럽 외 지역에서의 입지를 강화할 수 있습니다.
25. Revolut의 리더십과 개인 성장 🏋️
- 대부분의 사람들은 균형 잡힌 삶이 행복과 목표 달성을 가능하게 한다고 믿지만, 실제로는 불균형한 삶이 목표 달성에 더 효과적일 수 있다.
- Revolut의 성장 과정에서 매년 불균형한 상태를 경험했으며, 이는 더 구조적이고 프로세스 중심으로 발전하는 데 기여했다.
- 리더십 역할에서 99%의 시간은 고통과 스트레스로 가득 차 있으며, 해결되지 않은 문제를 해결하는 데 많은 시간을 할애해야 한다.
- 압박 속에서 침착함을 유지하기 위해서는 많은 에너지가 필요하며, 이를 위해 생활 방식을 적절히 구축해야 한다.
- 리더십에서 균형을 유지하기 위한 전략으로는 명확한 목표 설정과 우선순위 관리가 중요하다.
- 개인 성장의 예로는 Revolut의 구조적 발전을 통해 더 효율적인 프로세스를 구축한 사례가 있다.
26. Revolut의 글로벌 업무와 생활 균형 🌏
- Revolut의 글로벌 업무는 다양한 국가와 시간대에서 이루어지며, 이는 업무 시작 시간에 영향을 미친다. 예를 들어, 영국에서는 오전 6시 30분에 일어나고, 아시아에서는 더 늦게 시작하여 밤 11시까지 일한다.
- Revolut의 창업자는 비슷한 경험을 가진 대규모 사업을 구축한 친구들로부터 배운다. 이들 중 일부는 벤처 캐피털 없이 사업을 성공적으로 운영하며, 이는 창업자에게 큰 영감을 준다.
- 다양한 도시에서의 생활과 업무 경험은 창업자의 사고방식을 더 개방적으로 만든다. 이는 한 도시에만 머무르는 사람들과의 차별점을 만든다.
27. Revolut의 창업 조언과 브랜드 존경 💼
27.1. Revolut의 창업 조언
27.2. 브랜드 존경과 다른 분야에 대한 관심
28. Revolut의 미래 계획과 개인적 동기 🚀
- Blinkist 사용자의 82%가 자기 최적화자로 자신을 인식하며, 65%는 비즈니스 및 경력 성장에 필수적이라고 응답함. 이는 Revolut가 고객의 자기 계발과 경력 성장을 지원하는 방향으로 나아갈 수 있음을 시사함.
- Blinkist는 아마존, 현대, KPMG UK와 같은 산업 리더들의 신뢰받는 L&D 파트너로, 2012년 이후 3,200만 명 이상의 사용자를 지원함. 이는 Revolut가 글로벌 파트너십을 통해 사용자 기반을 확장할 수 있는 가능성을 보여줌.
- UiPath는 10,000개 이상의 기업에서 신뢰받는 자동화 리더로, 새로운 AI 에이전트를 통해 규칙을 따르는 것뿐만 아니라 생각하고 결정하는 능력을 제공함. 이는 Revolut가 AI 및 자동화를 통해 금융 서비스의 효율성을 높일 수 있는 기회를 제공함.
- SecureFrame은 NASDAQ, AngelList, Doodle, Coda와 같은 빠르게 성장하는 기업들이 글로벌 보안 및 개인정보 보호 표준에 대한 컴플라이언스 여정을 가속화하도록 지원함. 이는 Revolut가 보안 및 개인정보 보호를 강화하여 고객 신뢰를 높일 수 있는 전략적 방향을 제시함.